💰貯金1000万円から始めたNISA投資体験記｜【第82回】オルカンとS&P500を両方持つ意味はある？｜それでも私が両方に投資する理由

🌱 「両方持つ意味あるの？」

私は現在、オルカンとS&P500を中心にインデックス投資を続けています。

投資を始めた頃は、

「世界にも投資したい」

「でも米国の成長にも期待したい」

そんな単純な理由で両方を選びました。

ですが投資について少しずつ勉強していくと、こんな意見を目にするようになりました。

「オルカンとS&P500は重複している」

「両方持つ意味はあまりない」

正直、

「え、そうなの？」

と思いました。

今回は、オルカンとS&P500を両方持つことについて、実際に両方へ投資している私なりに考えてみます。

🌍 オルカンにも米国株は入っている

まず知っておきたいのが、オルカンにも米国企業が多く含まれているということです。

オルカンは「全世界株式」という名前なので、私は最初、世界中へ均等に投資しているようなイメージを持っていました。

ですが実際には、世界の株式市場の大きさに応じて投資するため、米国株の割合も大きくなっています。

一方、S&P500は米国を代表する約500社に投資する指数です。

簡単に整理すると、こんな違いがあります。

項目	オルカン	S&P500
投資地域	全世界	米国
特徴	世界へ幅広く分散	米国企業へ集中
米国株	多く含まれる	米国株のみ
考え方	世界全体の成長に期待	米国の成長に期待

つまり、オルカンとS&P500を両方持つと、

👉 米国株の割合をさらに増やすことになる

ということです。

😶 分散しているつもりだった

これは私自身、投資を始めてから知ったことです。

最初は、

「オルカンとS&P500を半分ずつ買えば、さらに分散できるのでは？」

くらいに考えていました。

ですが、オルカンの中にも米国株が多く含まれています。

つまり私は、分散しているつもりで、

👉 実際には米国への比重を高めていた

ということになります。

知ったときは少し驚きました。

投資信託は商品名だけではなく、中身を見ることが大切だと改めて感じた出来事です。

💡 それでも私は両方持っている

では、オルカン一本にするのか。

それともS&P500一本にするのか。

私は少し考えました。

ですが今も、両方を持っています。

理由は単純です。

👉 世界全体にも期待しているし、米国の成長にも期待しているから

です。

オルカンで世界全体の成長を取り込みながら、S&P500で米国への比重を少し高める。

今の私は、そんな感覚で投資しています。

もちろん、これが一番効率の良い方法なのかは分かりません。

ですが自分では納得しています。

📈 米国がずっと強いとは限らない

これまで米国株が強かったからといって、これからもずっと同じとは限りません。

10年後、20年後。

どの国が成長しているのかは誰にも分かりません。

だから私は、

👉 世界全体へ投資するオルカンも持っていたい

と思っています。

一方で、現在の世界を見れば、米国には多くの大企業があります。

AIや半導体など、私が興味を持っている分野でも米国企業の存在感は大きいと感じています。

だから、

👉 S&P500にも投資したい

というのが正直な気持ちです。

少し欲張りなのかもしれません。

🤔 一本に絞らなくてもいいと思った

投資について調べていると、

「オルカンかS&P500か」

という比較をよく見かけます。

どちらが正解なのか。

どちらの方が儲かるのか。

私も最初は気にしていました。

ですが最近は、

👉 無理に一つの正解を決めなくてもいいのではないか

と思っています。

両方の特徴を理解した上で、自分が納得して持っているのであれば、それも一つの選択だと思います。

大切なのは、

「みんなが買っているから」

ではなく、

なぜ自分がその商品を持っているのか。

自分なりの理由を持つことではないでしょうか。

🎯 私にとっては「続けやすさ」も大切

もし私がオルカン一本にして、

「やっぱりS&P500も買えば良かった」

と毎日考えていたら。

逆にS&P500一本にして、

「米国が低迷したらどうしよう」

と不安になっていたら。

長期投資を続ける上では、それもストレスになると思います。

私は両方持つことで、

👉 自分自身が納得して投資を続けられている

と感じています。

投資は数字だけではありません。

自分の気持ちと長く付き合うことも大切だと、私は思っています。

💡 今感じていること

オルカンとS&P500を両方持つ意味があるのか。

聞かれれば、

「投資先はかなり重複しています」

と答えます。

ですが、

重複していることを理解した上で両方持つのは、別に悪くない。

これが今の私の考えです。

世界全体に期待する。

そして米国にも少し強めに期待する。

私はこれからも、自分が納得できる形で積み立てを続けていきたいと思います。

✅ 今回のまとめ

・オルカンにも米国株は多く含まれている
・オルカンとS&P500を両方持つと米国比率が高くなる
・両方持つことが分散になるとは限らない
・商品の中身を理解した上で選ぶことが大切
・私は世界と米国の両方に期待して投資を続けている

🔜 次回予告

次回は、投資先を増やしすぎるとどうなるのかについて考えていきます。

分散しているつもりでも、気づけば似た商品をいくつも持っている。

私自身の経験を振り返りながら、投資先を増やすことについて考えてみます。

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