💰貯金1000万円から始めたNISA投資体験記｜【第81回】インデックス投資は何を基準に選ぶ？｜初心者の私が確認するようになったポイント

🌱 「結局、どれを選べばいいの？」

投資を始めたばかりの頃、私が最初に悩んだことがあります。

それは、

「どの投資信託を選べばいいのか」

ということでした。

NISAについて調べ、インデックス投資という方法を知る。

ここまでは良かったのですが、実際に商品を見てみると、とにかく種類が多い。

全世界株式。

S&P500。

日経平均。

NASDAQ100。

先進国株式。

同じような名前の商品もあり、初心者だった私は正直よく分かりませんでした。

「人気の商品を選べばいいのかな？」

最初はそんな感覚でした。

📉 過去の成績だけを見てしまう

投資を始めた頃の私は、どうしても過去の値動きを見てしまいました。

「こっちの方が上がっている」

「この商品は最近調子がいい」

そんな数字を見ると、魅力的に感じます。

ですが少しずつ勉強する中で、

👉 過去に上がったから、これからも同じように上がるとは限らない

という当たり前のことに気づきました。

もちろん過去の実績を見ることも大切です。

ですが、それだけで選ぶのは違うのではないか。

そう考えるようになりました。

💡 私が確認するようになったポイント

今はインデックス投資の商品を見るとき、いくつか確認するようにしています。

確認するポイント	見る内容
投資対象	どの国や企業に投資するのか
連動する指数	何を基準に値動きするのか
信託報酬	保有中にかかるコスト
純資産総額	どれくらい資金が集まっているか
自分の目的	長期で持ち続けられるか

最初は難しい言葉ばかりでした。

ですが、一つずつ調べてみると、

👉 見るポイントは意外と整理できる

と感じました。

🌍 まずは「どこに投資するのか」

私が一番大切だと感じているのは、

投資対象を知ること

です。

例えば全世界株式なら、世界中の株式へ幅広く投資します。

S&P500なら、米国を代表する企業が中心です。

どちらが絶対に正しいという話ではありません。

大切なのは、

👉 自分が何に投資しているのかを知ること

だと思います。

私は最初、この部分をあまり理解せずに商品名ばかり見ていました。

ですが長く持つなら、中身を知っておくことは大切だと感じています。

💰 信託報酬も確認するようになった

もう一つ、私が投資を始めて初めて知った言葉があります。

信託報酬

です。

簡単に言えば、投資信託を保有している間にかかるコストです。

最初は、

「少しくらい違っても同じでは？」

と思っていました。

ですが私は長期投資をするつもりです。

10年。

20年。

さらに長く保有する可能性もあります。

そう考えると、小さなコストの差も無視できないと感じるようになりました。

👉 長く持つからこそ、コストを見る。

これは投資を始めて学んだことの一つです。

📊 純資産総額を見る理由

最近は純資産総額も見るようになりました。

これは、その投資信託にどれくらいのお金が集まっているのかを見る一つの目安です。

純資産総額が大きければ絶対に安心というわけではありません。

ですが私は、

「長く積み立てる商品としてどうなのか」

を考える材料の一つにしています。

以前の私は、値上がり率ばかり見ていました。

今は少しずつ、

👉 長く持ち続けられる商品なのか

という視点で見るようになりました。

😶 人気だけで選んでいいのか

ランキングを見ると、人気の商品が並んでいます。

私も参考にします。

実際、多くの人に選ばれている商品には、それなりの理由があると思います。

ですが、

👉 人気だから自分にも合うとは限らない

とも感じています。

米国の成長に期待するのか。

世界全体に広く投資したいのか。

値動きが大きくても成長性を重視するのか。

自分が何を求めるかによって、選択は変わります。

💡 私はオルカンとS&P500を選んだ

私は現在、オルカンとS&P500を中心に投資しています。

投資先が重なっている部分があることも、今は理解しています。

それでも私は、世界全体へ投資するオルカンと、米国の成長にも期待するS&P500の両方を選びました。

これが唯一の正解だとは思っていません。

ですが、

👉 自分で調べて、自分で納得して選んだ

ということは大きかったと思います。

値下がりしたときも、

「なぜこれを買ったのか」

を思い出すことができます。

🎯 一番大切なのは続けられるか

結局、私が一番大切だと思うのは、

👉 長く持ち続けられるか

ということです。

どれだけ人気の商品でも、少し下がっただけで怖くなって売ってしまうなら、自分には合っていないのかもしれません。

投資対象を知る。

コストを確認する。

自分の目的を考える。

その上で、

「これなら続けられそう」

と思える商品を選ぶ。

初心者だった私には、この考え方が一番分かりやすいと感じています。

💡 今感じていること

投資を始めた頃は、

「一番儲かる商品を選びたい」

と思っていました。

ですが未来は誰にも分かりません。

今は、

一番儲かりそうな商品ではなく、自分が長く持てる商品を選ぶ。

そんな考え方に少しずつ変わってきました。

インデックス投資は、買って終わりではありません。

長い時間をかけて付き合っていくものです。

だからこそ、自分が納得して選ぶことが大切なのだと思います。

✅ 今回のまとめ

・過去の成績だけで投資信託を選ばない
・まずはどこに投資する商品なのか確認する
・長期投資では信託報酬も意識する
・純資産総額も判断材料の一つになる
・自分が納得して長く続けられる商品を選ぶ

🔜 次回予告

次回は、私自身も投資しているオルカンとS&P500を両方持つ意味はあるのかについて考えていきます。

投資先が重なっていると言われる二つの商品。

それでも私が両方を持っている理由を、自分の経験をもとに振り返ります。

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